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  • quinta-feira, 2 de agosto de 2012

    Acompanhamento de carteira: Julho / 2012


    O mês de agosto já começou e é hora de analisarmos tudo o que aconteceu na carteira Rico por Acaso no mês de julho. 

    Vamos aos dados!




    Um mês de acompanhamento...

    Devido à alguns compromisso que havia assumido, pela primeira vez no ano não realizei nenhum aporte o que pretendo compensar neste mês de agosto. Como era de se esperar a bovespa oscilou entre ganhos e perdas durante o mês inteiro fechando com um saldo positivo de 3,21% mas no acumulado do ano registrando um resultado negativo (-1,16%).

    A carteira Rico por Acaso reverteu os ganhos do mês passado e caiu 3,83% neutralizando também o saldo positivo para o ano. Deste modo a carteira perde 2,14% em 2012.

    Proventos recebidos

    Recebi no mês de julho dividendos e juros sob o capital próprio do Banco do Brasil (BBAS3) o que ajudou na rentabilidade e fez com que a carteira não perdesse mais.

    Composição da carteira


    Devido a não ter havido nenhuma compra no mês, a composição da carteira permanece igual ao último mês analisado (junho).

    Dados fundamentalistas


    Continuo com a estratégia de manter em carteira empresas com bons DY's e P/L's e focando na manutenção das empresas já adquiridas.

    Uma pequena análise do mês de julho

    Fica claro através da análise das empresas que compoe meu portfólio que a situação negativa computada no final do mês se deveu principalmente à Eletropaulo. Sim, ela de novo que continuou caindo durante o mês e nem as altas do Banco do Brasil e da Cemig (que poderiam neutralizar as pequenas quedas da Vale, Eternit e Coelce) deram conta de manter a carteira no positivo.

    Apesar desse cenário ainda tenho confiança no futuro da Eletropaulo. Quando digo futuro estou pensando em uma correção do preço (e dos dividendos) para um horizonte de 3 a 5 anos. Devido à isso pretendo continuar comprando o papel. Alias, ontem dia 01/08/2012 já comprei alguns papéis da empresa. Acredito que a queda seja justificada, pois a política de dividendos foi modificada (o que realmente mexe com o animo dos investidores), mas a queda total apresentada eu acho que é um pouco de exagero e pura especulação.

    Para agosto

    Em agosto pretendo reforçar a carteira com as ações que já compõem o portfólio e manter a estratégia.

    Ultimamente fiquei muito "tentado" a entrar em empresas como Brasil Foods, Souza Cruz e CCR, mas sinceramente olhando os preços praticados e os dividendos pagos não me animei muito. Nos próximos post's irei explicar o porque desta vontade de entrar em tais empresas. Quem sabe para o futuro...

    Conclusão

    Apesar de não ter efetuado nenhum aporte e a carteira ter fechado o mês no negativo continuo com a estratégia montada de aproveitar a promoção de alguns papéis que estão sofrendo com a crise.

    Um excelente mês de agosto aos leitores! Que possamos realizar tudo aquilo que planejamos para este mês!


    Se você pretende continuar comprando ações durante toda a sua vida, você deve dar as boas vindas ao declínio dos preços como uma maneira de adquirir ações mais baratas.

    WARREN BUFFETT
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    28 comentários:

    1. E aí Rafael! Amanhã o resultado da ELPL vai dar mais audiência do que o julgamento do Mensalão! Rs..

      Minha carteira também é focada em dividendos e estou em busca de diversificação.Andei sondando mais uma elétrica e gostei de TBLE3. Não te incomoda COCE5 não ter tag along? Não entrei no papel por isso. COCE3 não tem liquidez no fracionário.

      Valeu e parabéns pelo blog.

      Guilherme

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      Respostas
      1. Olá Guilherme! O resultado da Eletropaulo vai dar audiência mesmo...rsrsrs....A Coelce tem algumas desvantagens ao meu ver, como o pagamento dos dividendos somente no final do ano, uma liquidez menor, mas mesmo assim gosto da empresa. Um grande abraço!

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    2. Caro Rafael!

      A BR Foods não parece se amoldar ao seu portfólio, por isso vou aguardar ansioso as razões do seu interesse em outros post´s.
      Sabe quando será a revisão tarifária da Coelce?
      Obrigado e abs!

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      Respostas
      1. Olá Arthur! Obrigado pelo comentário. Sinceramente não sei a data exata da revisão, mas vou pesquisar. Um grande abraço!

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    3. por favor como voce acha esse quadro, comparando a bovespa com a sua carteira.

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      1. Olá Anonimo! Os dados são obtidos nos sites Infomoney, Guiainvest e Fundamentus. Um grande abraço!

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    4. RPA,

      Sabe e algum papel com bom DY e que pague os dividendos bimestralmente?

      [ ]'s
      Rogerio

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      1. Olá Rogério! A Eletropaulo pagava bons dividendos bimestralmente. No momento não sei qual será o DY para os próximos anos. Fora ela não me lembro de nenhuma empresa com as mesmas características atualmente. Um grande abraço!

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    5. Das suas 4 maiores posições, somente a CEMIG está performando bem neste ano. Todas essas 4 eu tenho também, e estou mantendo-as.

      Abraços e sucesso

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      1. Olá "Além da Poupança"! Obrigado pelo comentário! Apesar das quedas pretendo manter a posição e comprar mais. Acredito que trarão bons resultados no longo prazo. Um grande abraço!

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    6. RPA

      Eter3 é muito arriscado hoje em dia. O Amianto é um problema que vai gerar fortes especulações no papel.

      Sugiro diversificar mais a carteira. Perder para o Ibovespa nunca é bom não é?

      Abraços.

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      Respostas
      1. Olá! Com certeza perder para o Bovespa não é fácil, mas ganhar também não é. Uma maior diversificação está nos planos para os próximos meses. Um grande abraço e muito obrigado por acompanhar o blog!

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      2. Este comentário foi removido pelo autor.

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      3. Pô meu querido, dá uma pesquisadinha antes de comentar bobagem!
        Há tempos que a Eternit não trabalha com fibra de amianto, ela diversificou todos os seus produtos na área de construção civil.
        Diversificar em mais do que 6 ativos só é recomendado para quem tem muito, muito, MUITO capital investido (lá na casa do milhão).
        Por último, vencer o IBOV não é o objetivo primário de um holder. É acumular capital sempre reinvestindo os dividendos.

        Rafael, está livre para remover meu comentário se achar a resposta muito ofensiva.

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      4. Eu também não vejo como um grande problema perder para o Bovespa. Se o foco é dividendos, nos índices passam a ser objetivos secundários.
        O mais importante é acúmulo de capital e reinvestimento cíclico.
        Acho que seu comentário foi ofensivo sim, mas seus argumentos estão corretos.

        Alfredo

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      5. Só para finalizar... eu só discordo de uma coisa. Não acho que devamos diversificar nossos ativos em até 6 e só comprar mais se tivermos muito dinheiro.
        Isso é uma questão pessoal de cada um. Eu, por exemplo, não tenho nem perto do bilhão que você falou e acredito que diversificar em algo em torno de 10 a 12 empresas muito atraente.

        Alfredo

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      6. Calma pessoal! Aqui o espaço é democrático mas não adianta ficarem nervosos! rsrsrs

        Adriano, concordo com você. A Eternit hoje em dia é muito mais que amianto. Ela fez um excelente trabalho de diversificação do portifólio. Além disso seu endividamento é bem pequeno.

        Alfredo, também concordo com você. O foco (pelo menos para mim) não é ganhar do Ibovespa, mas sim comprar empresas boas por um preço adequado e que acredito que irão me dar retorno no futuro. Ganhar ou perder do Ibovespa - no momento - é irrelevante. Acho que até ficaria "triste" se estivesse ganhando muito do Ibovespa pois seria um sinal que os preços estão aumentando e as possibilidades de comprar a preços atraentes estariam menores.

        Alfredo e Adriano, eu não acredito em super diversficação e também não acho que 6 ações seja o ideal (apesar de possuir 6 ações atualmente). Como já venho escrevendo há um bom tempo minha meta é atingir algo em torno de 12 ações.

        Um grande abraço a todos e uma excelente semana!

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    7. RPA,
      Vi os resultados da Eletropaulo e não gostei muito. Li lá que eles não vão distribuir dividendos referentes ao 1S12 e isso pode gerar insatisfação do mercado.
      Como você analisa os resultados da Eletropaulo?

      Att,
      Carlos

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      1. Olá Carlos! Os resultados realmente não foram bons, principalmente devido ao aumento da Parcela A relacionada à compra de energia. Com o não pagamento de dividendos neste semestre com toda certeza segunda feira a ação vai cair (e muito provavelmente). Por enquanto vou manter o papel. Como já havia escrito anteriormente pretendo esperar até o ano que vem pelo menos para ver qual será o caminho que a empresa vai tomar. Não será a revisão tarifária e os resultados de um semestre que vão fazer eu mudar de posição. Acredito que devo olhar um horizonte maior. Apesar de tudo, a empresa não teve prejuízo ao contrário da Petrobras que registrou prejuízo. Um grande abraço!

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    8. RPA,

      Que tal um post sobre os resultados da Eletropaulo?

      Valeu

      João Gabriel

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      Respostas
      1. Olá João Gabriel! Vou escrever algo sim! Um grande abraço!

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    9. Rpa, venho acompanhando seus comentários sobre a sua carteira e na sua estratégia você diz que vai continuar comprando Elpl, mas percebi de que na sua carteira de jan2012 ela era 25% da sua carteira e na de junho passou para 17%, entao me pergunto você esta diluindo suas posições neste papel ou fiz uma avaliação errada destes dados

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      1. Você avaliou errado. A participação na carteira também é determinada pela (des)valorização do ativo, uma vez que não devemos medir a participação pela quantidade de ações e sim pelo capital investido. Perceba que BBAS3 girava em torno de 19% e agora corresponde a 25%, no outro sentido ELPL4 fazia 25% e com as recentes penalizações do papel, agora responde por 17% da carteira.

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      2. Calma gente! rsrsrsrs Esse post tá bem nervoso! A questão das posições é resolvida através de dois aspectos: como mencionado pelo Adriano existe uma variação nos preços mas que influi muito pouco na variação das posições. O que mais influi são as compras mesmo. Devido ao valor dos meus aportes mensais (que não permitem grandes compras) eu tenho que escolher as ações que vou comprar mês a mês (geralmente duas empresas ao mês). Assim não é todo mês que eu compro Eletropaulo, apesar de geralmente comprar mês sim e mês não. Então não é que venho diminuindo as posições (continuo comprando) mas tenho também adquirido outras ações o que altera as porcentagens das posições. Um abraço a todos!

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    10. Adriano nao direcionei minha pergunta a você e sim ao dono do site a resposta vindo de você nao sana minha duvida pois pode ser que ele pense diferente, agora se a resposta dele coincides com sua OK!

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