Alcance sua independência financeira!

Assine Nosso Feed!

  • Receba artigos e informações valiosas para se destacar no mercado financeiro e ganhar dinheiro.
  • Fique tranquilo(a), sua privacidade será respeitada.


  • terça-feira, 18 de outubro de 2011

    Análise da evolução de um investimento em dividendos

    Projetar nossos investimentos é sempre bom, nos dá uma direção e nos dá animo para continuar na luta. É claro que o futuro, ainda mais no mercado de ações ninguém pode prever, porém nada impede de planejarmos nossa situação futura. O foco do post de hoje é projetar a evolução de um investimento baseado em dividendos, por um período de cinco anos.

    O objetivo maior que quero demonstrar é a validade do investimento em dividendos e a importancia do re-investimento dos dividendos recebidos. Esta análise será feita com uma só ação e não com uma carteira. A análise de uma carteira de dividendos será feira em outra oportunidade.
    Irei utilizar como exemplo o papel COCE5 (Coelce) que tem distribuído bons dividendos de forma consistente e há mais de cinco anos, mantendo um DY próximo da realidade (ou próximo do que se espera de uma boa pagadora de dividendos), ou seja, em torno de 13%. Irei ainda projetar uma situação positiva, com o papel crescendo 15% ao ano, re-investimento total dos dividendos e apostes mensais de R$ 1.000,00, sem correção anual dos aportes em virtude da inflação. Irei computar taxas de corretagem em torno de R$ 15,00 levando em conta os custos médios de um aporte mensal.
    Assim vamos aos resultados:

    1º ANO:
    Total dos aportes: R$ 12.000,00 (menos R$ 180,00 de taxas de corretagem)
    Total de ações na carteira: 351 (considerando-se um valor médio inicial de R$ 33,61 obtido através do site Infomoney)
    Valor final da carteira: R$ 11.820,00


    2º ANO:
    Total dos aportes: R$ 24.000,00
    Dividendos recebidos: R$ 1.498,77 (considerando-se R$ 4,27 por ação - valor este retirado do site de Relações com Investidores da Coelce)
    Renda mensal obtida pelos dividendos: R$ 124,89
    Total de ações na carteira: 700 (considerando o re-investimento total dos dividendos e cada ação custando R$ 38,65 devido à projeção de valorização de 15% por ano)
    Valor final da carteira: 25.098,77

    3º ANO:
    Total dos aportes: R$ 36.000,00
    Dividendos recebidos: R$ 2.989,00
    Renda mensal obtida pelos dividendos: R$ 249,08
    Total de ações na carteira: 1037
    Valor da carteira: R$ 40.087,77


    4º ANO:
    Total dos aportes: R$ 48.000,00
    Dividendos recebidos: R$ 4.427,99
    Renda mensal obtida pelos dividendos: R$ 368,99
    Total de ações na carteira: 1.354
    Valor da carteira: 56.315,76


    5º ANO:
    Total dos aportes: R$ 60.000,00
    Dividendos recebidos: R$ 5.781,58
    Renda mensal obtida pelos dividendos: R$ 481,79
    Total de ações na carteira: 1.653
    Valor da carteira: 73.897,34

    Claro que estes dados podem variar, devido ao preço médio formado, aumento substancial dos dividendos distribuídos etc. Porém, podemos verificar que pelo quinto ano de investimento, já se obtem uma renda de aproximadamente R$ 500,00 por mes, resultado este obtido e potencializado através do re-investimento total dos dividendos. Se tudo ocorrer de acordo com o planejamento em questão o investidor obtém o valor simbolico de R$ 545,00, ou seja, a aposentadoria oficial por volta do sexto ano de investimento - bem antes dos trinta e poucos anos necessários e investindo bem menos dinheiro.
    Assim deve ficar claro para o investidor em dividendos a importância do re-investimento dos valores recebidos para que possamos atingir nossos objetivos mais rapidamente. Como já escrevi acima, esta é apenas uma projeção. Nem eu, nem a mãe Dinah podem saber com certeza o que irá ocorrer no futuro. Muitas mudanças podem ocorrer no setor em que se investe, os dividendos podem rarear etc. mas fiz questão de pegar como exemplo para este post a Coelce que em recente pesquisa foi colocada entre as empresas que mais pagam dividendos, em valor e de forma consistente.


    Um abraço a todos e uma ótima semana!

    Créditos da imagem: freedigitalphotos.net

    LEIA TAMBÉM


    Porque eu não invisto mais na Vale/Petrobras
    As crises e o pequeno investidor
    Análise: Eletropaulo
    Série Grandes Investidores: Lirio Parisosoto
    Related Posts Plugin for WordPress, Blogger...

    9 comentários:

    1. Parabens por mais esta postagem! Karina

      ResponderExcluir
    2. o layout esta ruim, mas a iniciativa é boa... procure o historico de boas combinações de cores esse amarelo esta cansativo

      abraço

      silveiraalexandre@globomail.com

      ResponderExcluir
    3. @AnônimoOlá Alexandre! Obrigado por seu contato! Vou fazer este estudo! Um abraço!

      ResponderExcluir
    4. Muito bom ja pretendo ano que vem trocar algumas posições para começar a montar a minha carteira de dividendos, obrigado pelas dicas e continue com o site que esta muito bom.

      abraços

      ResponderExcluir
    5. @TatoObrigado por seu comentário Tato! Sucesso em seus investimentos! Um abraço!

      ResponderExcluir
    6. Ola Rafael, me responde uma coisa, para este levantamento de 1 a 5 anos, vc deve te-lo feito em Excel, claro que sem levar em conta a inflaçao, vc chegou a projetar em que ano atingiriamos 5T e tambem o numero mitico de 1M?

      ResponderExcluir
      Respostas
      1. Olá Rudi! Neste estudo não cheguei a projetar o primeiro milhão, mas já estou desenvolvendo um novo estudo com base em uma carteira e não em um só ativo que irei postar nos próximos dias e contemplar essas metas! Um grande abraço!

        Excluir
    7. Olá Rafael, tenho uma dúvida que me incomoda. Porque as corretoras indicam COCE5 para o mês de outubro se a data "COM", para pagamentos de dividendos, foi 25/04/2012 ??? não seria melhor comprar COCE5 digamos em março de 2013 ???

      Muito bom seu site, pretendo visitá-lo mais vezes.

      Jackson

      ResponderExcluir
      Respostas
      1. Olá Jackson! Primeiramente obrigado por acompanhar meu blog! Independente das recomendações, se seu foco é no longo prazo, esqueça as datas "ex" ou "com" dividendos. Compre um pouco e sempre. Essas datas são importantes para aqueles investidores que compram e vendem no curto prazo e turbinam o investimento com o recebimento dos dividendos, mas no longo prazo estas datas pouco importam. Um grande abraço!

        Excluir