Qual o melhor investimento a longo prazo?

O longo prazo é com toda certeza o melhor caminho para se atingir a independência financeira e para este objetivo várias estratégias podem ser utilizadas. Neste post vamos entender como funciona cada uma.

Em uma das últimas postagens do blog, particularmente na matéria "Bolsa de valores: por que é tão importante focar o longo prazo?" (se você não leu, não deixe de dar uma espiada!) foi abordada a importância de se focar um investimento de dez, quinze ou mesmo vinte anos e conseguimos entender como o longo prazo pode ser um grande aliado na construção da independência financeira.

Dando continuidade, neste post vamos entender os diversos caminhos que o investidor pode tomar para obter sucesso no longo prazo. Como já foi abordado em outros post's, o investimento em ações é aquele que apresenta os melhores resultados no longo prazo, principalmente quando pensamos em um cenário econômico de queda da taxa básica de juros. O mercado flutua, mas no final empresas realmente excelentes "entregam" um bom retorno para o investidor.

E partindo da premissa da eficiência do longo prazo, frequentemente recebo o seguinte questionamento: qual o melhor investimento a longo prazo? Acredito que não exista uma resposta definitiva, pois cada indivíduo acabará sabendo onde suas características como investidor se encaixam melhor. Explico: no longo prazo o investimento em imóveis pode trazer bons lucros? Claro que sim, mas particularmente não tenho paciência alguma para este mercado, para tratar com inquilinos, imobiliárias etc. Repito: não é o mercado que é ruim, mas sim preferências pessoais que me fizeram optar pela bolsa de valores.

Deste modo, vamos repassar alguns caminhos que o investidor pode trilhar no longo prazo:

Foco nos dividendos

Investir com foco em dividendos é obviamente investir em ações, mas não em quaisquer ações. Nesta estratégia, o investidor foca na compra de empresas que estejam sendo negociadas a um preço adequado e paguem bons dividendos. Além disso estas empresas devem possuir um diferencial competitivo, para que ao longo dos anos o investidor receba cada vez mais dividendos.

O objetivo desta estratégia é a obtenção de renda passiva, ou seja, renda sem trabalho e este objetivo só será obtido com o reinvestimento constante dos dividendos recebidos, o que fará com que o número de ações aumente de forma exponencial, gerando cada vez mais dividendos. Neste caso, o investidor não quer vender as ações e sim receber a renda resultante da sua participação na sociedade - indefinidamente.

Ações

O investidor pode também focar em ações, sem que para isso compre necessariamente somente empresas boas pagadoras de dividendos. Neste caso, o indivíduo irá comprar ações objetivando sua valorização futura, para que cada ação possa ser vendida com lucro. Exemplificando: nesta estratégia, o investidor deseja comprar uma ação por R$ 1,00 para daqui a 20 anos ter a oportunidade de vender cada ação por R$ 20,00, obtendo um lucro bastante compensador. O exemplo é obviamente exagerado, mas a ideia é esta: comprar uma empresa excelente, a um preço também excelente e auferir lucro no longo prazo.

Ao contrário do investimento em dividendos, o investidor não deseja manter as ações e sim vendê-las no futuro.

Alocação de ativos

A alocação de ativos é outra estratégia bastante utilizada pelos investidores. Tem como uma das principais vantagens diminuir os riscos do investimento. Em suma, aplicando a alocação de ativos em seu portfólio de investimentos, você não investe somente em ações, mas também em ETF's, renda fixa, fundos imobiliários etc.

Dependendo do seu perfil de investidor (agressivo/conservador) você irá balancear sua carteira com diversas categorias de ativos de modo a manter um equilíbrio entre as proporções escolhidas. 

Imóveis

Quem nunca ouviu do seu pai que os imóveis são o melhor investimento? Não tiro a razão dos nossos pais (visto que todo mundo conhece alguém que vive de aluguéis), mas na hora de comprar um imóvel para investimento todo cuidado é pouco, pois o momento vivido por nossa economia é um pouco diferente daquele de alguns anos atrás.

Como em todo mercado, estudo é necessário, pois um imóvel que hoje está sendo negociado a um "preço" aparentemente sensacional pode se revelar uma grande furada no futuro. Ademais, comprando bem (para se obter uma boa valorização futura) os imóveis ainda figuram como uma excelente alternativa de investimento para o longo prazo.

Conclusão

A conquista da independência financeira está intimamente ligada ao longo prazo. Os juros compostos e a maturação do investimento fazem uma grande diferença para o investidor, porém antes de investir o indivíduo deve conhecer o seu perfil como investidor para deste modo focar o caminho mais adequado que o levará a conquista da tão sonhada liberdade financeira.

E você amigo leitor, qual o seu investimento de longo prazo?

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