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  • quarta-feira, 7 de março de 2012

    O que são ETF's?

    Uma modalidade de investimento que tem chamado bastante atenção nos últimos tempos são os chamados ETF's. O que são, quais suas vantagens e desvantagens serão objeto deste post.


    Os ETF's (sigla de Exchange Traded Fund) são uma espécie de fundo de investimento, baseados em índices e com algumas características bem particulares, que veremos a seguir:

    • Os ETF's replicam um índice, podendo replicar o Índice Bovespa (BOVA11), o Índice Small Caps (SMAL11), o Índice de Dividendos (DIVO11) etc...;
    • São adquiridos diretamente no HomeBroker como se você estivesse adquirindo uma ação;
    • Representam uma oportunidade de investimento para aqueles que não tem tempo para estudar/acompanhar o mercado;
    • Apesar de possuirem taxas (taxa de administração e imposto de renda), estas via de regra são bem menores que as cobradas ao se investir em um fundo de investimentos (média de 0,5% ao ano);
    • Em nenhum caso a venda de ETF's é isenta de Imposto de Renda. Assim se você vender R$ 10.000,00 terá que pagar os 15% ao leão, portanto não se enquadrando naquele limite de R$ 20.000,00 mensais comum às outras operações.
    • Os dividendos são re-investidos no fundo e não são distribuídos a cada detentor de posição no fundo.

    Alguns exemplos de ETF's e suas principais características:

    • BOVA11: criado em 28/11/2008 replica o Ibovespa, com 72 empresas na carteira. Teve uma rentabilidade positiva acumulada desde sua criação de 19,17%.

    • SMAL11: criado em 28/11/2008 replicado o Índice Small Caps, ou seja, compoem este índice aquelas empresas com menor capitalização da bolsa, mas com forte tendência de crescimento no longo prazo. Acumula desde sua criação uma rentabilidade positiva de 39,13%.

    • DIVO11: replica o índice dividendos (IDIV) e criado em 31/01/2012. Possui rentabilidade positiva de 8,72% desde sua criação.

    *Dados sobre rentabilidade com data de 07/03/2012.

    O investimento em ETF's deve ser bem analisado, principalmente quanto ao seu custo versus benefício, pois ao investir em ETF's você ganha em diversificação, mas perde uma importante vantagem tributária. Eu particularmente prefiro montar minha própria carteira e não invisto em ETF's, mas fica a dica desta modalidade de investimento, ao meu ver principalmente direcionada àqueles que tem pouco tempo para acompanhar o mercado.

    E você amigo leitor, investe em ETF's ? Conte-nos sua experiência! Todos nós aprendemos!

    Um grande abraço à todos!

    Créditos da imagem: freedigitalphotos.net
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    10 comentários:

    1. Sou como você, prefiro montar meu próprio portfólio.
      Como já disse em outro blog, para mim 15% a menos no meu lucro, é muito dinheiro, seja 15% de 1 milhão, ou de 1 real.
      Se formos ver somente a rentabilidade em função do tempo, a BOVA11 teve 5,90% de lucro anual, a SMALL11 12,04%. A DIVO11 não temos como fazer visto que não temos nem um ano para analisarmos, no entanto, até o presente momento, ela parece muito interessante.
      Uta e prosperidades!

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      1. Obrigado pela participação Estagiário! Um grande abraço!

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    2. Só o fato das ETF's não distribuirem dividendos já é um passo pra trás, Realmente é melhor montar a própria carteira.
      Só por uma curiosidade, fiz uma relação de papéis qu pagam bons dividendos por setores veja:
      ELPA4 Energia
      MLFT4 Telecomunicação
      ETER3 Construção
      CSNA3 Siderugia
      BICB4 Banco Médio
      GRND3 Consumo
      O que voce acha. Vou preparar o meu blog e vou te adicionar
      o meu e-mail é joserobertocp@hotmail.com
      Um abraço.

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      1. Olá José Roberto! Muito obrigado pela participação no blog! As empresas que você listou são empresas que costumeiramente estão em carteiras de dividendos, sendo que a maioria, pelo que pude apurar tem DY médio de 6% e um P/L adequado. Agora para se tomar uma decisão sobre investimentos não deixe de estudar bem os fundamentos e os resultados das empresas. Um grande abraço e sucesso com seu blog!

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    3. Também não gosto de ETFs, prefiro o investimento direto em ações. Dividendos no meu bolso, não pago taxa de administração e tenho isenção de até R$ 20.000,00 na hora da venda.

      Abraço!

      http://investidoremacao.blogspot.com/

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      1. Olá Investidor! Obrigado por sua colaboração! Vou dar uma lida em seu blog! Sucesso !

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    4. Oi amigo. Estas ETFs ainda não me convenceram, mas sou iniciante em RV. Abraços!

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      1. Olá Camaleão! Obrigado pela participação!

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    5. Muito bom o post e o blog, já estou te seguindo.

      Queria aproveitar pra pedir que visite meu blog e deixe lá a sua contribuição.

      http://cariocainvestidor.blogspot.com.br/

      Abração.

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    6. Olá Carioca! Muito obrigado por sua visita! Com certeza visitarei seu blog! Um grande abraço!

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